FinCEN waarschuwt: 12,7 miljard dollar in cryptofraude vanuit Azië

De Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network heeft ruim 12,7 miljard dollar aan verdachte transacties gelinkt aan cryptofraudeoperaties vanuit Zuidoost-Aziatische compounds. De dienst analyseerde bijna 34.000 meldingen van verdachte activiteiten tussen september 2023 en december 2025.

Wie meldt het meest?

Rond de 1.300 instellingen dienden de meldingen in. Cryptobedrijven waren het meest alert en rapporteerden in 55 procent van de gevallen ongeveer 5,5 miljard dollar. Banken stonden achter met 41 procent van de meldingen, maar wezen op een groter bedrag: 6,4 miljard dollar. Effectenbedrijven meldden het restant van 784,5 miljoen.

Explosieve groei in fraude

De gemelde bedragen groeien snel. Tussen oktober 2023 en december 2025 stegen de maandelijkse meldingen gemiddeld met 10,9 procent. In december 2025 meldden instellingen 2.482 verdachte transacties ter waarde van 833,5 miljoen dollar, tegenover slechts 590 rapportages voor 485,7 miljoen een jaar eerder.

Hoe werkt de fraude?

Fraudeurs gebruiken minstens 22 verschillende cryptovaluta's, vooral Ethereum, USDT en USDC. Ongeacht wat slachtoffers oorspronkelijk kochten, blockchainanalyse toont dat opbrengsten haast altijd naar de stablecoin USDT gaan, vervolgens via decentrale financeprotocollen of buitenlandse beurzen verdwijnen.

Geen voorkeur voor ouderen

Tegenstellend aan veel aannames wordt ongeveer 25 procent van de slachtoffers ouder dan 60 jaar, wat overeenkomt met hun aandeel in de bevolking. Oudere Amerikanen worden dus niet onevenredig zwaar getroffen. Slachtoffers in alle 50 staten tapten pensioenrekeningen, hypotheekleningen en persoonlijke leningen aan. Enkele gevallen betroffen verliezen van meer dan een miljoen dollar.

Operaties in Azië

De fraudecompounds bevinden zich voornamelijk in Cambodja, Laos en Myanmar. De Verenigde Naties schat dat honderdduizenden personen er werkzaam zijn, waarvan velen via nepvacatures zijn uitgebukt.