Braziliaanse bankfraudezaak ontmaskert netwerk van politici, criminelen en gangs
Bank Master stortte in november 2025 in nadat de Braziliaanse centrale bank de private bank liquideerde wegens ernstige regelschendingen. Directeur Daniel Vorcaro werd kort daarna gearresteerd terwijl hij het land probeerde te verlaten. Het onderzoek, genaamd Operatie Nul Naleving, heeft een uitgebreid crimineel netwerk blootgelegd met banden tot politieke corruptie en Brazilië's grootste bende, de PCC.
De bankiers achter de fraude
Vorcaro wordt verdacht van het mastermind zijn achter een pyramidespel waarbij geld van nieuwe beleggers werd gebruikt om oude schulden af te betalen. Hij beheerde ook een private militia en financierde steekpenningen aan politici.
Paulo Henrique Costa, president van de Bank of Brasilia, werd aangehouden voor het creëren en verkopen van 2,4 miljard dollar (12,2 miljard real) aan valse kredietportefeuilles samen met Vorcaro. Kort voor de ineenstorting van Bank Master probeerde hij de bank over te nemen, wat door de centrale bank werd tegengehouden.
Augustus Ferreira Lima, destijds topman van Bank Master, wordt beschuldigd van het omkopen van senatoren en kamerleden in ruil voor wettelijke veranderingen en overheidscontracten.
Politieke betrokkenheid
Senator Ciro Nogueira, eerder stafchef van Bolsonaro, ontving maandelijks ongeveer 58.000 dollar plus luxe buitenlandse reizen van Vorcaro in ruil voor het bevorderen van wetgeving die Bank Master steunde.
Senator Jaques Wagner, bondgenoot van president Lula, wordt ervan beschuldigd een langdurige relatie met Lima te hebben gehad. Lima zou Wagners appartement hebben gekocht en geld naar familiale bedrijven hebben overgemaakt.
Rio de Janeiro's voormalige gouverneur Cláudio Castro had nauwe banden met Vorcaro. Onder zijn bewind investeerde de staatspensioenfonds 385 miljoen dollar in Bank Master, terwijl de bank al in liquiditeitsproblemen verkeerde.
Criminele structuur
Vorcaro leidde een groep criminelen met actieve en gepensioneerde politieagenten. Deze eenheid, bekend als 'The Crew', voerde bedreigingen, intimidatie en ongeoorloofd databanktoegang uit. Zijn vader Henrique Moura Vorcaro diende als financieel operator. Een tweede groep, 'The Boys', voerde cyberaanvallen uit tegen onderzoekers en critici.
PCC-verbinding
Investeringsfirma Reag Trust DTVM, waarschijnlijk een witwasoperatie van de PCC, investeerde meer dan 230 miljoen dollar in Bank Master. Deze gelden versterkten het voorkomen van financiële gezondheid van de bank terwijl die in werkelijkheid instabiel was.