Miljoen cryptogebruikers in Europa doelwit van namaakfraude na regelgeving
Sinds de invoering van de Europese MiCA-regelgeving op 1 juli zijn oplichters massaal begonnen met naamvals van toezichthouders en geldige cryptobeurzen. Tot tien miljoen gebruikers moesten hun digitale tegoeden verplaatsen nadat meer dan 1.700 ongeautoriseerde platforms uit de EU werden geweerd. Deze migratie heeft criminelen een gouden kans gegeven.
Schaalomvang van het probleem
Slechts 323 bedrijven hadden op het moment van inwerkingtreding van MiCA een geldige vergunning. In deze gapperiode berooven fraude plegers gebruikers systematisch uit door nepmigratiemeldingen te versturen die identiek lijken op echte communicatie van autoriteiten.
Werkwijze van oplichters
De methode is eenvoudig: criminelen copieëren de tekst van echte migratiebrieven, geven zich uit voor regelgevers, en leiden slachtoffers naar valse platforms. Volgens de Britse Financial Conduct Authority (FCA) waren er in de eerste helft van 2025 al 4.465 aangiften van naamval. Van die zaken verloren 480 slachtoffers daadwerkelijk geld. Een veelgebruikte truc: oplichters beweren dat illegaal geopende portefeuilles op naam van het slachtoffer zijn teruggevonden.
Waarschuwingen van toezichthouders
De Franse toezichthouder AMF waarschuwt dat criminelen zich voordoen als medewerkers en slachtoffers vragen administratievergoedingen vooruit te betalen. De Nederlandse AFM benadrukt dat gebruikers providers altijd moeten verifiëren via officiële registers van ESMA voor elke transactie. Regelgevers benadrukken unisono: zij vragen nooit om geldoverdrachten en nemen geen contact op via privéberichten.
Bescherming tegen fraude
Investeerders moeten niet alleen op de merknaam kijken, maar controleren welke specifieke juridische entiteit de MiCA-licentie daadwerkelijk bezit. Licenties van moederbedrijven dekken niet automatisch alle dochterondernemingen. Het advies van alle autoriteiten luidt gelijk: verifieer altijd rechtstreeks via officiële kanalen voordat u assets verplaatst.