Zuid-Korea verscherpt cryptoregels: geen drempelbedrag meer voor geldtransfers

Zuid-Korea breidt de controleverplichtingen voor cryptotransfers aanzienlijk uit. Het kabinet keurde dinsdag wetswijzigingen goed die onder meer de zogenoemde Travel Rule zonder limiet gaan toepassen op alle overboekingen tussen geregistreerde cryptoplafformen.

Geen minimumbedrag meer

Totdat gaf de regel alleen voor transacties boven 1 miljoen won (ongeveer 700 dollar) gevolgen. Die grens verdwijnt volledig. Het doel is voorkomen dat gebruikers de regel omzeilen door bedragen in kleinere porties op te splitsen. De autoriteiten wezen op een concreet geval: iemand zette 200 miljoen won in op een exchange en maakte vervolgens 216 opnames van elk onder de miljoen won.

Meer informatie verplicht

Cryptobeurzen moeten voortaan gegevens van verzender en ontvanger vastleggen en kunnen transacties weigeren als deze ontbreken. Platforms krijgen daarbij zelf verantwoordelijkheid om risico's in te schatten.

Strenger toezicht op buitenlandse transfers

Nieuwe regels gelden ook voor geldstromen naar buitenlandse exchanges en privéportemonnees. Overboekingen naar lage-risico-exchanges mogen door. Overige buitenlandse platforms en persoonlijke wallets zijn alleen toegestaan wanneer dezelfde persoon geld verstuurt en ontvangt. Transacties met partijen als 'hoogrisico' aangemerkt worden helemaal verboden.

Platformen moeten verdachte transacties monitoren bij bedragen vanaf 10 miljoen won.

Sterkere eisen voor providers

Cryptobeurzen moeten aan hogere standaarden voldoen op het gebied van financiële gezondheid, interne controles, personeelssterkte en infrastructuur. Ook wordt toezicht op grote aandeelhouders verscherpt.

De regels gaan in verschillende fasen van kracht: de registratievereisten per 20 augustus, de Travel Rule-wijzigingen zes maanden na bekendmaking.