UBS krijgt boete van 125 miljoen dollar voor gebrekkige witwascontroles

De Zwitserse bank UBS moet 125 miljoen dollar betalen vanwege onvoldoende maatregelen tegen witwassen. Het financiële toezicht heeft tekortkomingen geconstateerd in de interne controles van de bank.

Wat ging er mis

UBS slaagde er niet in voldoende barrières in te bouwen tegen illegale geldstromen. De bank beschikt over procedures die niet sterk genoeg waren om verdachte transacties tegen te gaan of in kaart te brengen. Dit soort compliance-tekortkomingen vormen een risico op het financiële systeem.

Boete als straf

De opgelegde boete van 125 miljoen dollar dient als handhavingsmaatregel. Deze bedragen worden gebruikt om banken ter verantwoording te roepen wanneer zij hun wettelijke verplichtingen niet nakomen. Voor UBS is dit een significante financiële straf.

Breder patroon

Het geval past in een reeks enforcement-acties tegen grote financiële instellingen. Regelgevers wereldwijd verscherpen hun toezicht op de procedures waarmee banken witwasactiviteiten traceren en melden. Sinds de groeiende aandacht voor deze materie neemt het aantal boetes toe.