Texas getroffen door cryptokiosk-fraude: 56,8 miljoen dollar verloren

Texas heeft vorig jaar meer geld verloren aan cryptokiosken dan enig ander Amerikaanse staat. Volgens FBI-gegevens bedroegen de verliezen daar 56,8 miljoen dollar, gebaseerd op 1.179 aangiften. Landelijk steeg het schadebedrag met 58 procent naar 389 miljoen dollar over 13.460 meldingen.

Hoe de fraude werkt

De kiosken staan in benzinestations en supermarkten en converteren contant geld naar cryptocurrency. In Texas bevinden zich ongeveer 4.000 van deze apparaten. Oplichters overtuigen slachtoffers geld van hun bankrekening op te nemen en in de kiosk in te voeren. Het geld verdwijnt vervolgens naar vermoeiende digitale portemonnees, waarbij sporen vervolgens onvindbaar worden gemaakt via 'mixers'.

Wetgevers willen ingrijpen

De Texas Commissie voor Binnenlands Veiligheid sprak donderdag over de problematiek. Afgevaardigde AJ Louderback noemde de kiosken "de efficiëntste manier om geld te stelen" die hij ooit heeft gezien. Kelley Currie van de Atlantic Council stelde dat Interpol criminele oplichting nu behandelt als een industrie vergelijkbaar met drugshandel.

Jesse Saucillo van de Texaanse bankaufsichtsbehörde verklaarde dat terugbetaling vrijwel onmogelijk is zodra het geld is overgemaakt. Kunstmatige imitaties van politiebellen maken oplichting bovendien overtuigender.

Andere staten nemen maatregelen

Indiana was in maart 2024 de eerste staat die cryptokiosken volledig verbood. Tennessee en Minnesota volgden. South Dakota stelde dagelijkse limieten in van 1.000 dollar en maandelijkse maximale transacties van 10.000 dollar. In Maine betaalde Bitcoin Depot 1,9 miljoen dollar schadevergoeding.

Commissievoorzitter Cole Hefner suggereerde dat Texas verdergaande maatregelen overweegt dan alleen regelgeving.